上半年十堰偵辦非法集資案件20起
警方提醒市民：拒絕高利誘惑，遠離非法集資
秦楚網訊（十堰日報）記者 蒙麗娜 余杰 特約記者 孔令學 通訊員 張乃紅 華俊
近年來，涉眾型經濟犯罪在十堰市呈易發多發之勢，給市民的生命財產安全造成極大的影響。全市公安機關進一步加大了對此類犯罪行為的偵辦力度，僅今年上半年就立案偵辦非法集資類型的案件20起，其中非法吸收公眾存款案件17起，集資詐騙案件3起，涉及受害群眾839人，涉案資金9229萬余元。近日，市公安局經偵支隊分析了此類涉眾型經濟犯罪的特點及形成原因，同時提醒廣大市民要增強法規意識、風險意識，自覺抵制、遠離非法集資。
■案例回放：
案值巨大蔓延速度快
2005年至今，趙某以公司經營急需資金為由，先后向王某等共27人借款717.9萬余元，并承諾按月支付借款額1.5%-4%不等的利息，后因經營不善，無力支付利息和償還本金，給借款人帶來巨大經濟損失。前不久，趙某向茅箭公安分局經偵大隊投案自首。
2006年3月至2011年5月，周某以承諾每月按借款金額的2%-15%支付利息的方式，向劉某等30余名不特定人員借款，非法集資數額累計達1500余萬元。他采取用后期集資款支付前期集資款本金和利息的手段，兌付了部分借款的利息，償還了部分本金，但尚有900余萬元本金無法償還。前不久，周某因涉嫌非法吸收公眾存款罪被公安機安刑事拘留，后經茅箭區人民檢察院批準逮捕。
據市公安局經偵支隊民警介紹，十堰市涉眾型經濟犯罪存在以下幾個特點：
發案多。2011年，十堰市公安機關涉眾型經濟犯罪案件立案5起，涉案金額3618萬元；今年上半年，立案20起，涉案金額9229萬元。與2011年相比，立案增加了15起，涉案金額增加5611萬元。
案值大。今年上半年立案偵查的20起案件，小的幾百萬元，大的2000余萬元，個案平均值高達461萬余元。
蔓延快。非法吸收公眾存款、集資詐騙等涉眾型經濟犯罪大多采取類似于網絡發展的形式，發展蔓延速度快。今年以來，此類犯罪活動幾乎遍及全市各地。
危害重。今年上半年，十堰市已經立案涉眾經濟案件中，最早的案件發生在2000年。可以看出，犯罪嫌疑人揮霍犯罪收益的時間非常充裕，案件爆發之時往往也正是犯罪嫌疑人無力繼續遮掩其巨大的資金缺口之時，即使公安機關盡力追繳犯罪所得，也難以彌補被害人的損失。
■原因分析：
受害人缺乏防范保護意識
從公安機關立案偵辦的案件中可以看出，這類涉眾型經濟犯罪案件的受害人女性居多，下崗、退休人員多，文化水平低的人多，大多屬于社會中的弱勢群體。究其原因，這一人群缺少組織管理，手里有錢無處投資，又缺少正確投資理財的知識，缺乏自我防范和保護意識，容易上當受騙。
以某投資管理有限公司戰某某等人涉嫌非法吸收公眾存款案為例，該案涉案金額高達789.6萬余元，受害群眾有105人，絕大部分是十堰市的離退休人員，年齡在70歲以上的占八成，被該公司所吸納的投資本金大部分是受害群眾的退休金、養老金。
受害人投資理財知識欠缺
2007年4月至今，十堰某理財咨詢公司經理錢某某，以公司經營需要資金周轉為由(承諾每月按借款金額的2-5%支付利息)，先后向周某等百余人累計借款達1100余萬元，錢某某支付了一段時間利息后逃匿，給借款人造成了巨大經濟損失。
據市公安局經偵支隊民警介紹，在我國金融信貸體系中，對民營企業，尤其是民營中小企業，銀行均存在不同程度的信貸顧慮。在這種情況下，旺盛的融資需求給非法集資提供了廣闊的生存空間。在城區，這類案件主要集中在民營中小企業；在縣域，主要表現為個人。此外，持續低迷的股市、微薄的銀行利息，大量的民間資本缺少廣泛的投資渠道，加之普通百姓缺乏相關的專業知識，犯罪嫌疑人通常利用群眾投資需求，借助電話、廣告等手段，以高額回報和虛假許諾為誘餌，設計各種投資陷阱，騙取投資者信任，大肆騙取被害群眾資金。
“一夜暴富”心理導致上當受騙
一些人由于缺乏對企業業務經營狀況和資信進行印證和了解的渠道，加之投資行為往往缺乏理性，幻想“一夜暴富”，抱著僥幸心理冒險參與，導致上當受騙。
以丹江口市公安局經偵大隊偵辦的鄭某集資詐騙案為例，2007年3月份以來，犯罪嫌疑人鄭某假借香港某公司的名義，在丹江口市工商局注冊成立丹江口市某專賣店，以高額回報為誘餌，欺騙他人加入該公司，并口頭承諾加入者投資越多，得到的回報就越豐厚，“利潤”最高可達50%，丹江口、老河口、谷城等地被騙者達90人，涉案金額200余萬元。
■警方提醒：
增強風險意識減少源頭發案
涉眾型經濟犯罪具有欺騙性、誘惑性和追贓難等特性，犯罪嫌疑人往往許諾高額回報，多為同期銀行利率的數倍，或隱瞞事實真相，花言巧語迷惑債權人，千方百計獲取債權人的資金，由于債權人知情有限和缺乏有效保證，其投資具有極大的風險性，一旦出現問題，很難維護自身利益。根據國家有關規定，社會公眾參加非法集資，其利益不受法律保護。
為保證投資安全，警方提醒廣大市民要消除投機心理、增強風險意識、提高防范意識，選擇正當的投資渠道，警惕虛假宣傳，從源頭上減少發案。
警方提醒市民：拒絕高利誘惑，遠離非法集資
秦楚網訊（十堰日報）記者 蒙麗娜 余杰 特約記者 孔令學 通訊員 張乃紅 華俊
近年來，涉眾型經濟犯罪在十堰市呈易發多發之勢，給市民的生命財產安全造成極大的影響。全市公安機關進一步加大了對此類犯罪行為的偵辦力度，僅今年上半年就立案偵辦非法集資類型的案件20起，其中非法吸收公眾存款案件17起，集資詐騙案件3起，涉及受害群眾839人，涉案資金9229萬余元。近日，市公安局經偵支隊分析了此類涉眾型經濟犯罪的特點及形成原因，同時提醒廣大市民要增強法規意識、風險意識，自覺抵制、遠離非法集資。
■案例回放：
案值巨大蔓延速度快
2005年至今，趙某以公司經營急需資金為由，先后向王某等共27人借款717.9萬余元，并承諾按月支付借款額1.5%-4%不等的利息，后因經營不善，無力支付利息和償還本金，給借款人帶來巨大經濟損失。前不久，趙某向茅箭公安分局經偵大隊投案自首。
2006年3月至2011年5月，周某以承諾每月按借款金額的2%-15%支付利息的方式，向劉某等30余名不特定人員借款，非法集資數額累計達1500余萬元。他采取用后期集資款支付前期集資款本金和利息的手段，兌付了部分借款的利息，償還了部分本金，但尚有900余萬元本金無法償還。前不久，周某因涉嫌非法吸收公眾存款罪被公安機安刑事拘留，后經茅箭區人民檢察院批準逮捕。
據市公安局經偵支隊民警介紹，十堰市涉眾型經濟犯罪存在以下幾個特點：
發案多。2011年，十堰市公安機關涉眾型經濟犯罪案件立案5起，涉案金額3618萬元；今年上半年，立案20起，涉案金額9229萬元。與2011年相比，立案增加了15起，涉案金額增加5611萬元。
案值大。今年上半年立案偵查的20起案件，小的幾百萬元，大的2000余萬元，個案平均值高達461萬余元。
蔓延快。非法吸收公眾存款、集資詐騙等涉眾型經濟犯罪大多采取類似于網絡發展的形式，發展蔓延速度快。今年以來，此類犯罪活動幾乎遍及全市各地。
危害重。今年上半年，十堰市已經立案涉眾經濟案件中，最早的案件發生在2000年。可以看出，犯罪嫌疑人揮霍犯罪收益的時間非常充裕，案件爆發之時往往也正是犯罪嫌疑人無力繼續遮掩其巨大的資金缺口之時，即使公安機關盡力追繳犯罪所得，也難以彌補被害人的損失。
■原因分析：
受害人缺乏防范保護意識
從公安機關立案偵辦的案件中可以看出，這類涉眾型經濟犯罪案件的受害人女性居多，下崗、退休人員多，文化水平低的人多，大多屬于社會中的弱勢群體。究其原因，這一人群缺少組織管理，手里有錢無處投資，又缺少正確投資理財的知識，缺乏自我防范和保護意識，容易上當受騙。
以某投資管理有限公司戰某某等人涉嫌非法吸收公眾存款案為例，該案涉案金額高達789.6萬余元，受害群眾有105人，絕大部分是十堰市的離退休人員，年齡在70歲以上的占八成，被該公司所吸納的投資本金大部分是受害群眾的退休金、養老金。
受害人投資理財知識欠缺
2007年4月至今，十堰某理財咨詢公司經理錢某某，以公司經營需要資金周轉為由(承諾每月按借款金額的2-5%支付利息)，先后向周某等百余人累計借款達1100余萬元，錢某某支付了一段時間利息后逃匿，給借款人造成了巨大經濟損失。
據市公安局經偵支隊民警介紹，在我國金融信貸體系中，對民營企業，尤其是民營中小企業，銀行均存在不同程度的信貸顧慮。在這種情況下，旺盛的融資需求給非法集資提供了廣闊的生存空間。在城區，這類案件主要集中在民營中小企業；在縣域，主要表現為個人。此外，持續低迷的股市、微薄的銀行利息，大量的民間資本缺少廣泛的投資渠道，加之普通百姓缺乏相關的專業知識，犯罪嫌疑人通常利用群眾投資需求，借助電話、廣告等手段，以高額回報和虛假許諾為誘餌，設計各種投資陷阱，騙取投資者信任，大肆騙取被害群眾資金。
“一夜暴富”心理導致上當受騙
一些人由于缺乏對企業業務經營狀況和資信進行印證和了解的渠道，加之投資行為往往缺乏理性，幻想“一夜暴富”，抱著僥幸心理冒險參與，導致上當受騙。
以丹江口市公安局經偵大隊偵辦的鄭某集資詐騙案為例，2007年3月份以來，犯罪嫌疑人鄭某假借香港某公司的名義，在丹江口市工商局注冊成立丹江口市某專賣店，以高額回報為誘餌，欺騙他人加入該公司，并口頭承諾加入者投資越多，得到的回報就越豐厚，“利潤”最高可達50%，丹江口、老河口、谷城等地被騙者達90人，涉案金額200余萬元。
■警方提醒：
增強風險意識減少源頭發案
涉眾型經濟犯罪具有欺騙性、誘惑性和追贓難等特性，犯罪嫌疑人往往許諾高額回報，多為同期銀行利率的數倍，或隱瞞事實真相，花言巧語迷惑債權人，千方百計獲取債權人的資金，由于債權人知情有限和缺乏有效保證，其投資具有極大的風險性，一旦出現問題，很難維護自身利益。根據國家有關規定，社會公眾參加非法集資，其利益不受法律保護。
為保證投資安全，警方提醒廣大市民要消除投機心理、增強風險意識、提高防范意識，選擇正當的投資渠道，警惕虛假宣傳，從源頭上減少發案。
相關新聞
